民众投顾分析证券投资顾问业务模式现状
民众投顾认为，融资双方的信息不对称是中小企业融资问题的根源，所以构建企业资信评级体系是好的解决办法，民众投顾评级数据能够更好的帮助银行评估风险，同时还能减少信息不对称的发生。 构建符合我国国情的中小企业信用评级体系，指标设计要灵活务实，综合考虑各中小企业现状，运用定量与定性，静态与动态的分析方法，对评估企业现金流充足性进行综合考察。国际上较为流行的信用要素是常见的品德、偿付能力、资本、担保品和经济形式，这些都是信用评级的主要参考因素。同时，不同的对象和评级目的的指标体系要有区别，必须具有针对性。 民众投顾分析证券投资顾问业务的发展模式与投资顾问业务的定位有关，民众投顾分析认为根据定位的不同可分为以下4种类型：偏客户资源型、偏投资参谋型、偏服务产品签约型和综合理财规划型。 偏客户资源型业务模式主要是通过增加客户交易次数来提高客户交易量与佣金收入，这种模式就要求客户资源丰富并且规模较大。 偏投资参谋型业务模式是以投资顾问的专业性的反向进行营销，实质上接近于客户经理，负责开发服务潜在客户，整理市场信息并制定市场拓展计划，为客户提供金融理财服务，实现客户资产保值增值。 偏重服务产品签约的模式对客户进行分类，针对不同客户的特点提供差异化的产品与服务，投资顾问借助强大的客户服务平台对签约客户进行专业化服务，提供专业的投资建议。 综合理财规划型业务模式通过复合型专业人才来开展业务，目标客户是成熟的投资者，以开发新客户、销售理财产品为主，服务内容一般有资讯平台、投资内参、交易通道、财富管理4个部分。
页:
[1]