经济学家“末日博士”：99%的加密货币价值为零

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来源：魔牛财经

编译：BiBiQ

作者：Catherine Ross


鲁里埃尔•鲁比尼（Nouriel Roubini）是一位驻纽约的经济学家，他有着“末日博士”之称。他曾以预测2008年金融危机而闻名，当时只有少数人认为金融危机可能对当时的事态发展构成威胁。

鲁比尼毕业于哈佛大学，现在是纽约大学斯特恩商学院(NYU Stern School of Business)的教授。2018年10月11日，他在国会听证会上作证，警告美国参议员要警惕“所有骗局和泡沫的母亲或父亲是加密货币”。

我们在拉斯维加斯举行的BlockShow Americas会上与鲁比尼会面，并谈到了他为什么不相信智能合约，认为以太坊是一个骗局，以及他可能想要给业界另一次尝试的事实。

关于“反对”加密货币行业

我并不反对(它)，我对任何类型的创新都持开放态度，但我是金融危机和资产泡沫方面的专家。我通过预测全球金融危机——泡沫的破灭而出名。

我能看到有泡沫的时候，对我来说，所有的金融产品都可能是造成金融泡沫的母亲和父亲，现在我看到它即将破裂。

去年，几乎所有我认识的人每隔一天都会问我，"我应该买比特币吗？"

比特币的价格涨了一倍，三倍，四倍，达到2万美元。当泡沫破灭时，它崩溃了。从20000美元跌到了今天的6000美元(采访时)。

如果你在高峰值买了它，你损失了70%的价值。这是所有这些金融泡沫的典型特征：它们一直上升，直到崩溃。比特币实际上是最好的例子，因为在过去9个月里，加密货币的平均价值损失了90%以上。

我曾谈到过了加密货币存在的泡沫和即将破灭的泡沫。你猜怎么着？在过去的一年里，它破产了。所以我认为我被证明是正确的。

我只是一个说出自己思想的学者。 我看到了一个巨大的泡沫，我认为作为一个知识分子，讨论这些事情，然后找出问题出在哪里是很正常的。

99%的加密货币价值为零

一项学术研究表明，所有ICO中有81％是开始时的骗局； 其中11％失败或已经死亡；在交易所交易的其余8%中，排名前10的加密货币平均损失了去年95%的价值，超过了比特币。

因此，曾经有过泡沫，每个人都在泡沫中乘风破浪，每个人都在发行ICO，筹集资金……但现在泡沫破灭了。

我认为他们已经损失了95%的价值，他们可能还会损失另外95%的价值。

我会说，99%的加密货币价值为零。就因为有些人相信有某种东西可以替代法定货币。那么，就像收藏品一样，有些人会持有一些比特币。比特币不会消失。但是，你知道，Ethereum就是一个泡沫，它有点像骗局，它一文不值。同时像XRP等所有其他的加密货币公司，都将破产。

Ethereum是一个骗局?

这是一个骗局，因为技术。他们谈论的是智能合同，但智能合约并没有那么智能，他们都有漏洞。它们不是真正的合同，因为你必须执行某些契约，你不能只依靠代码。

他们尝试了失败的事情：他们的DAO失败了。

你知道，有很多人谈论他们的DApps或者他们的分布式应用。75%的应用程序是什么?CryptoKitties，是庞氏骗局和其金字塔计划。还有一些赌场游戏，如拉斯维加斯等。那么，十年之后，Ethereum会向我们展示什么呢?密码猫和庞氏骗局?他们就是这么做的?他们没有做任何对任何人有用的事情。

鲁里埃尔•鲁比尼（Nouriel Roubini）认为Ethereum是一个骗局。因为他不相信智能合约。他说：“根据定义，任何合同都必须由律师强制执行。所以，把所有东西都放在代码中的合同一开始就是愚蠢的。

而且，你知道，一个典型的其他程序在其代码中的错误不到百分之一，而一个典型的智能合约有10％的代码是错误的。

我的意思是，这就是我们现在所处的现实。

顺便说一句，关于加密货币的更广泛的问题是它们不具有可扩展性，并且没有任何系统可以使它们具有可扩展性; 它们不是分散的，因为整个系统正在变得集中; 而且它们并不安全，因为有很多方法可以破解它们。

因此，它没有任何应该具备的功能：它不具有可扩展性、不安全、不分散。那么，它有什么价值呢?使用比特币，你可以每秒进行五笔交易;使用Visa，您可以每秒处理25,000个事务。

他们（区块链社区）已经说了10年，‘我们将用股权证明而不是工作证明来解决这个问题。’但这还没有奏效。即使有可扩展的东西，它也会集中，因此不安全。所以，这项技术有一个根本性的缺陷。

至少我们知道的金融系统是集中的，是的，但是它们是安全的，而且是可扩展的。他们一直在讨论如何修复它，但是Ethereum创始人维塔利克•布特林(Vitalik Buterin)说，你不可能拥有一个同时具备三个特征的区块链系统：可扩展、分散和安全。”

论信托金融体系

记者：即使在2008年全球金融危机之后，你仍然相信传统的金融银行体系吗？传统的金融体系是集中化的——在我看来，制度集中化没有什么错。他们(区块链社区)批评它，说“我们希望它分散。”

Roubini：但我更喜欢一个具有可信权限的集中系统——但至少它们是安全且可伸缩的。

关于分散化有很多说法：矿商是集中式的寡头垄断，程序员是集中式的，交易所是集中式的，99%的交易都发生在一个集中的交易所里，财富是高度集中的。在收入和财富不平等方面，这更糟糕。事实证明：这是一个完全集中的系统。

与此同时，传统金融体系也存在许多问题。我一直是金融系统最大的批评者之一。我相信有办法让金融民主化并提高效率，但这不是基于区块链。

金融服务业正在发生一场革命:它被称为金融科技，与加密货币和区块链毫无关系。

它基于人工智能、机器学习、物联网和大数据。它革新了支付系统、保险、信贷分配、资本市场功能和资产管理。

以支付系统为例:目前已经有大量的数字支付系统，每天进行数十亿次交易，全世界数十亿人都在使用它们。它们不是基于区块链的。在中国，你有支付宝和微信支付；在印度，有所有这些UPI系统；在非洲，有M-Pesa；在美国，有Venmo, PayPal, Square等等。这些都是有用的事务。

有了这些模型，你可以做数以百万计的交易，现在有几十亿人做了数十亿的交易。它们是基于传统金融机构和金融科技的数字支付系统。它们与区块链无关。我们不需要区块链，我们不需要加密货币来民主化金融。

记者：整个行业的理念是创建一个透明的系统，从一个你可以信任的金融系统，一个考虑用户和客户的金融系统中创建一个新的世界。所以你认为它没有完成它应该做的？

Roubini：当然，它完全失败了:10年后，没有杀手级应用；加密资产正在破产；他们失去了99%的价值；所有这些实验都没有导致任何一家公司或金融机构使用这种技术；他们没有理由使用这项技术。你为什么要这样做?

我为什么要相信俄罗斯或中国的某个人来核实我的交易？这不是安全的。我为什么要这么做？有中央银行，有公司，有永远存在的机构都是建立在信任基础上的，建立在声誉上的。我知道我在做什么。

我宁愿让那些机构核实我的交易，也不愿让中国的某个人操纵我所做的一切。我不知道别人叫什么名字，他们是谁，他们做什么，为什么还要相信他们。

记者：那么，你更愿意相信银行?你怎么能确定你的钱是安全的？

Roubini：我们有安全法。如果银行操纵市场，银行和他们的不当行为将被处以数千亿美元的罚款，并且相关人员最终会被关进监狱。传统金融系统存在很多问题：区块链和加密货币无法解决这个问题，但金融科技解决了这个问题。并且金融科技与区块链或加密货币无关。

我是第一个批评金融体系的人，我写过关于金融危机的文章，也批评过银行体系。我不认为加密货币或区块链解决了我们现有金融系统的任何问题，(而且他们)什么也解决不了。

这只是一群自私自利的人在谈论权力下放，谈论自由，谈论金融的民主化。没有金融的民主化，也没有通过加密货币或区块链获得金融服务。还有其他存在的选择，比如M-Pesa，给非洲数十亿人提供权力和金融民主化。这些和区块链无关。我相信这些事情。

我不相信区块链。

记者：我明白你的观点，但我想明确一点，银行体系已经存在了几个世纪，对吧?所以，也许你应该尝试一下加密产业和区块链产业?

Roubini：不。我不会尝试的。我将尝试改变金融系统的金融创新。

所有这些事情(上面提到的)，它们正在改革金融，它们正在导致竞争，它们正在迫使银行体系要么创新，要么不能生存，它们正在改变世界。但它们与区块链无关。我为什么要对没有提供任何人使用过的应用程序的东西进行怀疑呢？我不相信。

记者：我最后一个问题是，你试过交易加密货币吗?

Roubini：我还没试过。有些人会说:“哦，你对加密持批评态度，因为你在做空比特币或加密货币。”但我既不是多头，也是空头。所以加密货币和我没有关系。

我可能是对的，也可能是错的。我是一个知识分子，我是一个学者，我没有利益冲突。

我唯一关心的是我自己的学术声誉。如果我被证明错了，我的名誉就会受到负面影响。但我赚不到一分钱。因此，我不会采取这样或那样的立场，因为如果我采取这样的立场，我就有经济利益去谈论某一特定的加密货币，这不是我的兴趣。